CFP 자격증 응시자격 시험내용 일정 합격팁 합격 후 정보

이번 포스팅에서는 CFP 자격증 응시자격은 어떻게 되는지, 2023년 시험내용과 일정, 합격을 위한 공부법, 합격 후에는 무엇을 할 수 있는지에 대해 알아보도록 하겠습니다.

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CFP 응시자격 및 교육면제 정보

CFP(공인재무설계사) 자격시험을 응시하려면, 여러 조건을 충족해야 합니다. 아래에서 주요 요건들을 살펴보고 교육면제 대상도 확인할 수 있습니다.

1. 유효한 AFPK 인증자
   • AFPK 인증을 받은 사람은 CFP 시험에 응시할 수 있습니다.
   • 만약 AFPK 정지 상태라면, 회복 후에 CFP 시험에 도전할 수 있습니다.
   • AFPK 합격이나 인증이 실효된 경우, 다시 AFPK 시험에 합격하면 CFP 시험에 응시할 수 있습니다.
2. 지정 교육기관에서 CFP 교육과정 이수자도 시험을 볼 수 있습니다.
3. 한국 FPSB가 지정한 CFP 교육 면제자에 대해서는 AFPK 유효 인증 여부와 CFP 교육 수료를 거치지 않아도 CFP 시험에 응시할 기회를 얻을 수 있습니다.

CFP 교육 면제 대상은 다음과 같습니다.

• 공인 회계사 등록자
• Chartered Financial Analyst(CFA) 자격자
• 변호사 등록자
• 세무사 자격자 - 경영학 박사
• 경제학 박사
• 재무설계학 박사

주의사항으로, CFP 인증 시험 응시 예정자 중 한국 FPSB가 지정한 전문 자격 소지자는 교육 과정이 면제되지만, CFP 시험의 모든 과목에 응시해야 합니다.

세무사 자격자의 경우, 2011년 11월 CFP 자격시험부터 세무사 등록자나 세무사 자격증과 6개월 이상 해당 업무 실무 충족자로 변경 적용되었습니다.

CFP 자격증을 취득하기 위해서는 위의 조건을 확실히 이해하고 준비해야 합니다. CFP 자격증이 전문 성과 독창성을 인정받는 분야이기 때문에, 준비 과정에서의 열정과 노력이 결코 소홀해져서는 안 됩니다.

CFP 교육과정 및 시험 안내

CFP 교육과정 및 시험 안내 공인 재무설계사(CFP) 자격증을 획득하기 위해서는 교육과정 및 시험에 대한 이해가 필요합니다. 이를 위해 CFP 교육과정, 시험과목, 합격기준, 응시료에 대해서 자세히 알아보겠습니다.

1. CFP 교육과정 : 집합교육정은 최소 200시간 이상, 원격교육과정은 220시간 이상의 규정된 교육 시간을 준수해야 합니다.
2. CFP 시험과목 및 시간
   • 지식형(제1일 차, 토요일) : 재무설계 원론, 재무설계 직업윤리, 위험관리와 보험 설계 등 총 170문항
   • 사례형(제2일 차, 일요일) : 단일 사례, 복합 사례, 종합 사례 등 총 80문항
   • 전체 시험은 총 250문항으로 구성되어 있습니다.
3. CFP 합격기준
   • 전체합격기준 : 전체 평균이 70% 이상인 경우
   • 과락기준 : 지식형 중 한 과이라도 40% 미만이거나, 사례형에서 40% 미만인 경우
   • 부분합격기준 : 전체 평균이 70% 이하이지만, 한 유형에서 합격기준을 통과한 경우
4. CFP 응시료
   • 전체(지식형과 사례형) 응시료 : 242,000원
   • 부분(지식형 또는 사례형 중 하나) 응시료 : 121,000원
   • 라이선스비 : 200,000원

CFP 자격증의 공식 교육과정 및 시험 관련 정보를 잘 숙지하고, 합격기준에 맞춰 준비해야 성공적인 결과를 이룰 수 있습니다. 이 과정에서 꼼꼼한 자세와 전문적인 지식 습득이 중요하며, 상기 정보를 참고하여 준비를 본격적으로 시작하고, 전문가로 거듭나시기를 응원합니다.

CFP 자격증 합격 전략 및 팁

지식형 시험 합격 팁

지식형 시험에서는 반복 학습이 핵심입니다. 어려운 내용이나 강의를 한 번 들어보고 이해가 안 되면 되뇌어 보고 익숙해질 때까지 여러 번 듣는 것이 좋습니다. 이 과정을 통해 지식이 더 빨리 정립되며, 시험 시 기억력이 향상됩니다.

AFPK 내용과 약 70% 정도 겹칩니다. 따라서 AFPK를 잘 공부했다면 큰 어려움 없이 합격할 수 있습니다. 그러나 어려워서 건너뛴 AFPK 개념이 있다면 CFP 시험을 대비하여 반드시 학습해야 합니다.

사례형 시험 합격 팁

재무설계, 보험, 은퇴, 세금, 상속, 투자, 부동산 순으로 공부하는 것을 추천합니다. 이 순서는 CFP 시험에서 가장 중요한 TVM과 관련된 내용을 먼저 학습할 수 있기 때문입니다. 일차적으로 TVM과 관련된 과목을 학습한 뒤 암기 위주의 과목을 순차적으로 학습하는 것이 좋습니다.

TVM은 시간 가치와 화폐 가치를 연결해 과거, 현재, 미래의 돈의 가치를 환산하는 데 도움이 됩니다. CFP 시험에서 TVM의 정확한 이해가 중요하므로 선행 학습은 물론 확실한 이해가 필요합니다.

은퇴설계는 TVM과 관련된 문제가 무조건 출제되므로 이 문제를 반드시 풀어보는 것을 추천합니다. 문제 풀이를 통해 시험에 출제되는 유형을 파악할 수 있습니다.

상속설계 과목에서는 세세한 내용까지 암기하는 것이 중요합니다. 시험 문제는 말장난처럼 꼬인 문제로 출제되기 때문에 학습 시 세세한 사항까지 외워야 시험에서 수월하게 풀이할 수 있습니다.

CFP 시험 준비물

CFP 시험 준비물로 꼽히는 계산기는 규격에 맞는 제품을 준비해야 합니다. 다음과 같은 계산기 제품을 준비해 주세요.

• 휴렛패커드사 10B, 10BⅡ, 12C, 12C Platinum, 17BⅡ
• 텍사스인스트루먼트사 BAⅡPLUS, Professional

만약 해당 제품이 없다면, 일반 계산기 사용도 가능하지만 메모리 기능이 있는 계산기 또는 공학용 계산기 등은 지참 금지입니다.

CFP 인증과 중요성에 대하여

CFP 인증은 재무 기획사와 금융업계에서 중요한 자격증 중 하나로, 전문적인 재무 관리와 세심한 계획으로 고객의 이익을 도모하는데 큰 도움이 됩니다. CFP 인증을 얻기 위한 과정 우대사항, 그리고 인증받은 후의 혜택을 상세히 알려드리겠습니다.

1. CFP 인증 요건
   • CFP 인증을 받기 위해서는 한국 FPSB에서 지정한 교육기관에서 교육 과정을 이수하고, 시험에 합격해야 하며 실무 경 요건과 윤리 요건을 충족해야 합니다.
2. 실무경험 인정 방법
   • 실무경험을 인정받으려면 한국 FPSB에 등록된 CFP 자격인증자의 관리 감독 하에 진행되는 실무 연수 집중 프로그램 1년 과정을 수료하거나, 재무 설계 업무 수행 과정에 속하는 업무를 3년 이상 경험해야 합니다.
3. CFP 인증 신청 요건
   • CFP 인증 신청에는 계속교육학점 충족, 합격 유효기간 이내의 신청, 그리고 자격 인증 결격 사유에 해당하지 않아야 하는 등의 요건이 있습니다.
4. CFP 취득 후 우대 사항
   • CFP를 취득한 후에는 시중은행 신입 공채, 국민연금공단 사무직 입사 및 승진 시 가산점 제공 등 다양한 혜택을 누릴 수 있으며 금융업계에서 높은 경쟁력을 가질 수 있습니다.
5. 인증받은 후 구인구직 정보와 연봉
   • CFP 자격 인증자의 연봉은 보통 높은 편이지만, 기본급은 낮거나 없는 경우가 많고 프리랜서로 활동하는 경우 많습니다.
6. CFP 인증 유효기간
   • CFP 합격 후에는 일정한 유효기간이 주어지며, 유효기간 이내에 인증을 받아야 합니다. 최대 8년까지 연장이 가능한 경우도 있습니다.

이상으로, CFP 대한 기본 정보와 그 중요성을 알려드렸습니다. 재무 관리 전문가로서의 역량을 인정받고 싶으신 분에게 CFP 인증은 꼭 알아둘 필요가 있는 자격증입니다. 앞으로 금융업계에서 활약하시길 바랍니다.

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